ポートフォリオアップデート(9月末)

10月になりましたので自分のポートのアップデートを行いました。

もう一つアクティブを増やしたいのですが、おおぶねをさらに増やすか、そっちにするか迷っており、まだ判断ができていません。。。

Category SEC strategy fund share Multiple
iDeCo SBI アクティブ おおぶね長期厳選 22.3% 1.18
積立NISA パッシブ eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 29.1% 1.07
パッシブ バンガード・S&P500インデックス 29.1% 0.94
公募 アクティブ おおぶねグローバル 9.7% 1.06
楽天 アクティブ おおぶねグローバル 9.7% 1.03

昨日楽天証券さん主催のおおぶねセミナーに参加しました。

1時間という短い時間でしたが、視聴者からの質問にも丁寧に回答しており、非常わかりやすく腹落ちできる内容でした。

www.rakuten-sec.co.jp

おおぶねについては改めて自分なりに整理してまとめてみたいと思います。

昨日視聴してまた迷ってしまいました笑。

ポートフォリオコンセプト

まずもって日本企業はネガティブです。自分が今日本企業で働いていることも鑑みれば敢えて日本企業に投資する意味はありません。もちろんちゃんと探せば日本企業であってもいい企業はあると思いますが、漫然と上場ゴールと死に体だらけのTOPIXインデックス投資をするのは避けたいところです。ついでに言うと、海外で生活していた経験もあって最近色々日本について考えるところは沢山あるのですが、全般的にネガティブです。これは話題がそれるのでまた別の機会で。。。

と言うことで、本件ポートフォリオも海外株中心のファンドに投資を行なっています。SP500はイノベーション保守本流である米国の伝統的なインデックスであり、絶えず入れ替えが行われており個人的にはとても信頼できます(死に体になってもずっと居座るTPXに比べると差は明らかです。最近フィーもとても安いので割合は若干高めです)。もちろん万能ではないのでアクティブファンドで補完しています。

制度的にはiDeCoと積立NISAをフル活用しています。これは使わない手はありませんよね?特にiDeCoをやっていない人の気が知れません。。。。だって積立額の自分の税率分のパフォーマンスが預金であればノーリスクで実現可能だからです。これほどのパフォーマンスを実現できる金融商品はほぼないと言っていいと思います。

手続きが面倒臭い?確かにそうですね。。。口座作成まで3ヶ月ぐらいかかります。でも上記効果が見込まれることを考えれば最優先事項として対応した方がいいですよ!まずは資料請求からスタートして、パパッとやってしまいましょう。もうちょっとでオンライン対応になったり事業主の承認が省略されたり、色々改善もしそうです。ちなみに私は制度がスタートした瞬間限度額マックスで有無も言わずにはじめました。。。。まずはここからスタートですね!iDeCoについて細かく勉強されたい方は、竹川さんの以下の図書の一読をお勧めします(出所:アマゾン)。

[フカザワ ナオコ, 竹川 美奈子]のマンガで一番やさしくわかる! iDeCo(個人型確定拠出年金)の始め方入門

アクティブについては「おおぶね」ファンドの投資哲学についてとても腹落ちしているのでこちらのシリーズを中心に組み立てています。こちらの紹介も改めてさせてください。実はもう一つアクティブファンドを探していて、もう少しでポートに組み入れる予定です。

 

 

ポートフォリオアップデート(8月末)

なんとなく暑さも和らいだように感じる?!9月1日。今日から子供達の学校も始まり新生活のスタートですね。コロナもだんだん落ち着いて子供達の行事にも影響しないといいのですが。。。秋は色々イベント盛りだくさんですし。

さて、今日は月初なんでポートフォリオのアップデートをさせて頂きます。この公表させて頂くポートフォリオは主に自分の年金資金を目的とした長期運用となります(教育資金等は別途積立)。

ところで皆さんは金融庁の趣味レーションのページをご覧になったことはございますか?

https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/moneyplan_sim/index.html 

毎月の積立額と想定利回り、積立期間を入力するだけで簡単にシュミレーションできます。もちろん全期間で一定のリターンなんて得られる訳ないですし、色々前提があるものの、運用に関する手触り感はこれで得られます。

例えば、利回り10%で20年積立すれば元本が3倍になるな!とか色々妄想を膨らませることが可能な訳です笑。

ここで重要なのは「長期で積み立てる」ことが前提となっていることなんです。そんなに大したことない利回りでも長期間に渡って「複利効果」が得られれば、「ほっておいたらいつのまにか◯倍に増えてた」ということもあり得る訳ですね!

「何年で何倍」というのはそれぞれの立場で違うと思うのですがやはり目標を立てることは重要です。

1.自分の置かれた状況を冷静に分析し(現在の経済環境や労働環境、将来の夢、目標)

2.その目的から戦略を練り

3.商品を選択して

4.ほっておく(もちろん定点観測は必要)

こんな感じでしょうか?

投資って皆さんどういう商品を選んで手数料がどうのこうのとか、アクティブがパッシブがとか色々悩まれると思うんですけど、実は上記1の部分、「自分は何のために投資をするのか」というポイントが一番重要だと思います。ここで腹落ちしないとなかなかの投資に踏み込めないんですよね。

ということで前置きが長くなってしまいましたが、私の現状のポートフォリオ(8月末)は以下の通りです。

Category SEC strategy fund share 1m 3m 6m 1y unrealized PL
iDeCo SBI アクティブ おおぶね長期厳選 22.3% 7.49 10.97 15.89 20.91 19.9%
積立NISA パッシブ eMAXIS Slim米国株式(S&P500) 29.1% 8.97 13.83 14.25 20.49 12.7%
パッシブ バンガード・S&P500インデックス 29.1% 8.98 13.71 14.19   0.0%
公募 アクティブ おおぶねグローバル 9.7% 5.24 8.94     6.8%
楽天 アクティブ おおぶねグローバル 9.7% 5.24 8.94     2.3%
        100.0% 7.92       9.0%

 

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本件ポートフォリオの詳細(商品選定の背景等)は次回ご説明したいと考えていますが、コンセプトとしてはざっくり、「一桁台後半のリターンで20年で3倍近くになるポートフォリオを目指す」というイメージです。それではまた次回!

Message from finchleyplum

「投資でライフスタイルも変わるし、結果的に世界も変わる」

はじめまして、finchleyplum(フィンチリープラム)です。

投資をすることによって皆さんの生き方や考え方が変わってきますし、その結果世の中が変わっていきます。

その一歩を一緒に踏み出してみませんか?

投資信託を中心とした自分自身の投資に関することをシェアしながら、

たまには趣味の日本酒や読書ネタ?!を織り交ぜながら皆さんと一緒に考えていきたいです。

10年後には今の労働環境から早く脱して、いくつかのビジネスを切り盛りしつつ、イギリスかスコットランドに住みながら欧州各国を旅するのが夢であり目標です。

(ちょっとブッ飛んでますけど笑。。。)

よろしくお願いします!