ポートフォリオアップデート（8月末）

なんとなく暑さも和らいだように感じる？！9月1日。今日から子供達の学校も始まり新生活のスタートですね。コロナもだんだん落ち着いて子供達の行事にも影響しないといいのですが。。。秋は色々イベント盛りだくさんですし。

さて、今日は月初なんでポートフォリオのアップデートをさせて頂きます。この公表させて頂くポートフォリオは主に自分の年金資金を目的とした長期運用となります（教育資金等は別途積立）。

ところで皆さんは金融庁の趣味レーションのページをご覧になったことはございますか？

https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/moneyplan_sim/index.html 

毎月の積立額と想定利回り、積立期間を入力するだけで簡単にシュミレーションできます。もちろん全期間で一定のリターンなんて得られる訳ないですし、色々前提があるものの、運用に関する手触り感はこれで得られます。

例えば、利回り10％で20年積立すれば元本が３倍になるな！とか色々妄想を膨らませることが可能な訳です笑。

ここで重要なのは「長期で積み立てる」ことが前提となっていることなんです。そんなに大したことない利回りでも長期間に渡って「複利効果」が得られれば、「ほっておいたらいつのまにか◯倍に増えてた」ということもあり得る訳ですね！

「何年で何倍」というのはそれぞれの立場で違うと思うのですがやはり目標を立てることは重要です。

1.自分の置かれた状況を冷静に分析し（現在の経済環境や労働環境、将来の夢、目標）

2.その目的から戦略を練り

3.商品を選択して

4.ほっておく（もちろん定点観測は必要）

こんな感じでしょうか？

投資って皆さんどういう商品を選んで手数料がどうのこうのとか、アクティブがパッシブがとか色々悩まれると思うんですけど、実は上記１の部分、「自分は何のために投資をするのか」というポイントが一番重要だと思います。ここで腹落ちしないとなかなかの投資に踏み込めないんですよね。

ということで前置きが長くなってしまいましたが、私の現状のポートフォリオ（8月末）は以下の通りです。

Category	SEC	strategy	fund	share	1m	3m	6m	1y	unrealized PL
iDeCo	SBI	アクティブ	おおぶね長期厳選	22.3%	7.49	10.97	15.89	20.91	19.9%
積立NISA		パッシブ	eMAXIS Slim米国株式(S&P500)	29.1%	8.97	13.83	14.25	20.49	12.7%
		パッシブ	バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス	29.1%	8.98	13.71	14.19		0.0%
公募		アクティブ	おおぶねグローバル	9.7%	5.24	8.94			6.8%
	楽天	アクティブ	おおぶねグローバル	9.7%	5.24	8.94			2.3%
				100.0%	7.92				9.0%

本件ポートフォリオの詳細（商品選定の背景等）は次回ご説明したいと考えていますが、コンセプトとしてはざっくり、「一桁台後半のリターンで20年で３倍近くになるポートフォリオを目指す」というイメージです。それではまた次回！